こんばんは。

数日前、こんな郵便物が届きました。

「近畿財務局」・・・フツーに生活していたら、

まず聞かない名前ですよね。これ、お役所です。

財務省の出先機関が財務局、その中で近畿の二府四県を

管轄しているのが、この近畿財務局です。

ちょっとややこしいのですが、

我々のようなファンド運営をしている会社は、

「金融庁」というお役所が監督官庁でして、

ちなみに金融庁の上部組織は内閣府です。

ただし、その出先機関としては財務省の地方支分局である

財務局が窓口となっているという、

ザ・縦割りな感じの組織になっています。もーわかりづらい！

で、弊社は「適格機関投資家等特例業務」という届出を、

近畿財務局（金融庁）に行うことで「ファンド運営や募集をしてもいいよ」

という正当性が認められているわけです。

ただし、この「適格機関投資家等特例業務」は、

あくまで「届出」であって、許認可ではないというのがミソです。

つまり財務局は届出を受理（お役所言葉では"接受"というらしいです）

することで「ファンド、やってもいいよ」という許可は与えていますが、

「この業者は安心ですよ」という保証、お墨付きは与えていませんよと。

・・・なんか無責任な気もしますが、

比較的簡易な手続きでファンドが組成できることから、

この特例業務を届出している業者は全国に3932（1月末時点）もあります。

すごい数ですね。これだけの業者を逐一管理しきれないでしょうし、

「保証はしません」ってもの無理はないかなとも思います。

とはいえ、規制が比較的緩やかなこの特例業務も、

ただ野放し状態にしておくほど、お役所は優しくありません。

・・・というわけで今回届いた郵便物のお話に戻ります。

これ、財務局が年一回、適格機関投資家等特例業務の届出業者向けに

行う「モニタリング調査」というものです。

近畿財務局長さんのお名前で、こんなレターが入ってました。

・・・「徴求」「提出されたい」聞きなれない言葉と言い回しが並びます。

「武士かよ！」というツッコミはおいておいて、

「です・ます」が一切無い、この上から目線な感じ・・・うう、コワいです。

調査内容としては、ファンドの総額や投資家の数、

損益、投資対象など、かなり詳細な回答を求められます。

いくら特例で規制が緩いとはいえ、監督官庁としては、

不正は許しませんよ、ちゃんと見てますよ、

という意思表示とも言えますね。

まぁ後ろめたいことがなければ、

パパっと提出すればおしまいですが、

期限までに提出しなかったりすると「報告命令に応じない」として、

金融庁のサイトにある「問題のある業者一覧」みたいなところに

容赦なく掲載されます・・・ガクガク。

もちろん弊社は、「顔の見える運用」を掲げているくらいですから、

何ら隠し立てするようなことはありません！

パパっと提出しますよ！

・・・問題は私が、提出物の期限は常にギリギリという

意志の弱さを克服できるかどうか、その一点です・・・。

冗談です！すぐやります！

ではまた。

※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※

【無料レポートVol.1】


【無料レポートVol.2】

ファインドエッジがお送りする退職金運用レポート
老後の必要資金1億5500万円。あなたはどうやって作りますか？
ファンド運営者ならではの視点で分析・ご提案いたします。

「退職金運用レポート」　無料ダウンロードページはこちら

↓よかったら、ランキングクリックもお願いします↓

投資信託 ブログランキングへ

※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※※